صحيفة الاتحاد

الاقتصادي

الشروقي: سيتي جروب تتوسع في تمويل المشاريع الضخمة بأبوظبي



حوار- مصطفى عبد العظيم:

قال محمد الشروقي، الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب للشرق الأوسط في ''سيتي جروب'': إن المجموعة تخطط لتنفيذ عمليات توسع كبيرة في إمارة أبوظبي خلال العام الحالي سواءً على صعيد الوجود الجغرافي أو زيادة تمويلات المشاريع الضخمة في الإمارة خاصة في مجال النفط والغاز، ومشاريع البنية التحتية، والطيران، والبتروكيماويات·
وقال: إن أبوظبي، التي تستحوذ على النسبة الأكبر من تمويلات ''سيتي جروب'' في الإمارات والمنطقة، تشكل القاعدة الأهم للبنك خلال 2007 للانطلاق في جميع العمليات المصرفية في ظل الانفتاح الشديد الذي تشهده الإمارة حالياً· وقدر الشروقي حجم التمويلات التي قدمتها ''سيتي جروب'' للمشاريع في الشرق الأوسط خلال العام الماضي بنحو 9,7 مليار دولار، متوقعاً أن ترتفع خلال العام الجاري في ظل عمليات التوسع التي تشهدها المنطقة لا سيما البلدان الخليجية، إلى جانب النمو الكبير لعمليات الاستحواذ التي تقوم بها شركات من المنطقة ومن خارجها·
وكشف الشروقي في حوار مع'' الاتحاد'' عن اعتزام البنك الدخول مجدداً لسوق التمويل العقارية في الإمارات بعد أن تخلى عن هذا القطاع لسنوات طويلة في عملياته كافة على مستوى العالم، لافتاً إلى تحقيق ''سيتي بنك'' لنتائج قوية في الإمارات خلال العام الماضي، حيث تشير النتائج الأولية إلى ارتفاع الأرباح بنسبة 16% مقارنة بأرباح البنك للعام ،2005 فيما زادت الأصول بنسبة 40% وارتفعت الإيرادات بنسبة 25% فيما زادت ودائع الإقراض بنسبة 34%·
وأشار الشروقي إلى قوة الاقتصاد الإماراتي وقدرته على استيعاب المزيد من البنوك الجديدة شريطة أن تكون منتقاة، متوقعاً أن تسجل الصيرفة الإسلامية نمواً كبيراً على الصعيد العالمي لا يقل عن 15% سنوياً·
واعتبر أن تعدد المراكز المالية في دول الخليج لن يشكل تخمة أو منافسة حادة بينها في المستقبل، لاسيما ان لكل مركز أهدافه الخاصة وبرامجه المختلفة، داعياً إلى ضرورة إقامة سوق ثانوية ضمن بورصة دبي العالمية التي صادفها سوء حظ خلال العام الأول من الانطلاق·
وفيما يلي تفاصيل الحوار:


؟ ما هي ملامح استراتيجيتكم التوسعية في الإمارات خلال العام 2007 من ناحية الفروع والعملاء والخدمات، وما مدى أهمية السوق الإماراتية المحلية بالنسبة لكم بالنظر إلى توجهكم الإقليمي؟·
؟؟ السوق الإماراتية تعد من أهم وأعمق أسواقنا في المنطقة لأسباب كثيرة أهمها البيئة المناسبة التى توفرها للقطاع المصرفي من جهة، وأيضا لحجم المشاريع الكبيرة والضخمة التي تتيح فرصاً واسعة لعمليات التمويل التي تشارك فيها البنوك· لهذا نخطط في العام 2007 للتوسع الجغرافي للبنك وزيادة عمليات التمويل للمشاريع خاصة في إمارة أبوظبي التي يمكن القول إنها ستكون محور اهتمامنا هذا العام في جميع المجالات لما تتمتع به من سيولة عالية وانفتاح غير مسبوق، بالإضافة إلى أنها تستحوذ على النسبة الأكبر من تمويلات ''سيتي جروب'' في الإمارات والمنطقة·
؟ما أبرز المشاريع التي تقومون بتمويلها في أبوظبي، وبكم يقدر حجم تمويلاتكم في 2006؟·
؟؟ نركز على تمويل مشروعات النفط والغاز، والاتصالات، والبتروكيماويات، والبنية التحتية، والطيران، والألمونيوم، وبلغ مجموع ما تم تمويله من مشاريع خلال العام الماضي في منطقة الشرق الأوسط نحو 9,7 مليار دولار تقريباً، حيث تم تمويل مشاريع في مجال الاتصالات بقيمة 4 مليارات دولار، ومشاريع في مجال البتروكيماويات بقيمة 2,2 مليار دولار، ومشاريع النفط والغاز بقيمة ملياري دولار، ومليار دولار لمشاريع البنية التحيتة، و500 مليون دولار في مجال الطيران·
بنوك منتقاة
؟كم تبلغ حصتكم في السوق الإماراتية، وهل تعتقد أن دخول بنوك جديدة للقطاع في المستقبل غير مفيد؟·
؟؟ من الصعب تحديد حصة ''سيتي جروب'' في السوق المحلية فلدى المجموعة مجالات متنوعة ومتعددة في الإمارات، لكن ما أستطيع قوله: إننا ملتزمون بقوة بدعم عدة شرائح من العملاء في السوق المحلية مثل الشركات الكبيرة والمتوسطة والعملاء الأفراد وكبار العملاء، ولدينا حصة واسعة في سوق المنتجات المصرفية لهذه الشرائح كسوق خدمات البطاقات· وفي العامين الفائتين، توسعت أصولنا المحلية بنسبة 37%، ومحفظة القروض بنسبة 67% بينما ارتفعت أرباحنا الصافية بمعدل 144% وهذا دليل على مدى أهمية وعمق السوق المحلية بالنسبة لنا·
أما عن دخول بنوك جديدة فأعتقد أن النظرة السائدة بأن السوق مشبعة بالبنوك لا تخلو من بعض السذاجة، فاليوم نرى أن الأسواق المصرفية الإماراتية آخذة في التوسع نتيجة النهضة الاقتصادية المستمرة والتي تعزز بدورها الطلب على المنتجات المصرفية، والتركيبة السكانية التي ترتفع فيها نسبة الأشخاص المقبلين على التعامل مع المصارف، لهذا فإن دخول بنوك جديدة سيكون مفيداً لكن شريطة أن تكون بنوكا منتقاة، وهذا الأمر أعتقد أن المصرف المركزي غير غافل عنه·
؟ كيف تقيم أداء ''سيتي بنك'' في الإمارات خلال العام الماضي·· وما هي توقعاتكم لعام 2007؟·
؟؟ تشير النتائج الأولية إلى أن البنك نجح في تحقيق نمو في الأرباح بنسبة 16% مقارنة بأرباح العام ،2005 فيما زادت الأصول بنسبة 40% وارتفعت الإيرادات بنسبة 25%و زادت ودائع الأفراد بنسبة 34%، ونتوقع أن يحافظ البنك على تحقيق معدلات نمو قوية خلال العام 2007 خاصة مع بدء تنفيذ خطط التوسع الطموحة للبنك·
منافسة شرسة
؟تحذر تقارير دولية من احتمال تعرض القطاع المصرفي الإماراتي لهزة قوية في حال تراجعت أسعار العقارات وحدوث حركة تصحيح في هذا القطاع الحيوي على غرار أسواق الأسهم، فما تعليقكم على ذلك؟·
؟؟ دعني أوضح أولاً أننا في ''سيتي جروب'' غير معنيين بذلك، حيث لا نقوم بتمويل أي من القطاعين· لذا لا توجد لدينا مخاطر ائتمانية مرتبطة بهما· من ناحية أخرى، أرى أن البنوك العاملة بالدولة نجحت في تنويع مصادر دخلها وتحسين جودة أصولها ،كما تمكنت خلال الأعوام القليلة الماضية من زيادة احتياطياتها وهذا ملاحظ خصوصاً بعض موجة الاكتتابات الأولية والتي انخرطت العديد من البنوك المحلية في تغطيتها مما ساهم في تضخيم قوائمها المالية بشكل لافت·
إضافة إلى كل ما تقدم، نرى أن المصرف المركزي الإماراتي يواكب هذا التوجه لدى البنوك بالكثير من الحيطة والحكمة، وما القرار الأخير برفع وتيرة الإفصاح لدى البنوك العاملة بالدولة سوى طريقة موفقة لزيادة الشفافية واستباق حدوث أي مخاطر مستقبلاً·
؟ بالرغم من الحديث عن رغبتكم في التوسع في تمويل المشاريع لم ألحظ اهتمامكم بتمويل القطاع العقاري الذي يشهد بدوره منافسة شرسة بين المصارف والشركات للتوسع التمويلي فيه؟·
؟؟ منذ سنوات طويلة توقفت ''سيتي جروب'' عن تمويل هذا القطاع في جميع أنشطتها العالمية وليس على مستوى الإمارات فقط، لكننا ندرس الآن العودة مجدداً لتمويل العقارات بطريقة مختلفة، حيث يقوم مجموعة من خبراء البنك المتخصصين في بحث أفضل برامج التمويل العقاري تمهيداً لإطلاقها·
سوء حظ ''دايفكس''
؟تجربة دبي في مجال الأسواق المالية استطاعت أن تبرز على الساحة العالمية خاصة من خلال مركز دبي المالي العالمي وبورصة دبي العالمية؟ بالرغم من حداثتها
؟ فماذا يعكس وجودكم في المركز، وكيف تنظرون لمستقبله؟·
؟؟ يندرج الترخيص الذي حصلنا عليه من قبل مركز دبي المالي العالمي ضمن إستراتيجية التوسع لدينا، حيث نرى أن وجودنا في المركز سوف يعزز توجهنا نحو تعميق ارتباطنا بعملائنا الإقليميين، وفي المرحلة الأولى من هذا الوجود، سوف نسعى لتأسيس خدمات مصرفية استثمارية ومركز توزيع وتسويق للأوراق المالية، كما نحضر لتأسيس فريق بحوث متخصص في أسهم المنطقة·
أما عن مستقبل المركز فما من شك أن إقبال الشركات العالمية على الوجود في المركز والعمل من خلاله يشكل أكبر دعامة لمستقبله الواعد ودليلاً على المكانة التي يتمتع بها حالياً وخلال فترة وجيزة، وأتوقع أن يستقطب المركز ما بين 30 إلى 50 ألف كفاءة عالمية في المجال المالي حتى ·2010
؟ كيف تقيم أداء بورصة دبي العالمية ''دايفكس'' بعد مرور أكثر من عام على انطلاقها؟·
؟؟ صادف بورصة دبي العالمية سوء حظ، حيث لم يكن الوقت والوضع مناسبين بعد نزول الأسواق المالية في 2006 الأمر الذي انعكس سلباً على عمليات التسجيل، لكن في المقابل نجحت البورصة في أن تحقق إنجازات كبيرة في سوق السندات والصكوك، لكن من الضروري أن تكون هناك سوق ثانوية لتنشيط البورصة في هذه المرحلة·
تمويل المشاريع
؟كيف ترى أسواق منطقة الشرق الأوسط من ناحية النمو في القطاعات الاقتصادية كافة مقارنة بالأسواق المناطق الأخرى في العالم؟·
؟؟ ما من شك في أن منطقة الشرق الأوسط بشكل عام وبلدان الخليج على وجه الخصوص تشهد معدلات نمو قوية في القطاعات الاقتصادية كافة منذ سنوات عدة ومازالت تمتلك كثيراً من المقومات والفرص لهذا قررت ''سيتي جروب'' التي تتمتع بتاريخ طويل في المنطقة التوسع أكثر من أي وقت مضى في أسواق المنطقة بعد أن لاحظنا تزايد الأنشطة الاستثمارية في قطاعات البنية التحتية والاتصالات والنقل والطاقة· كما نشهد اليوم فرصاً ذات مستوى عالمي في مجال تمويل المشاريع، وتوسع ملحوظ في الأسواق الرأسمالية، بما في ذلك مشاريع الاكتتابات الأولية القادمة، أضف إلى ذلك أننا نشهد اليوم توجهاً جديداً يعاكس المألوف، حيث نرى العديد من الشركات والمؤسسات الإقليمية ذات الطموح العالمي والحاجة إلى الأسواق المالية الدولية، والتي تحتاج بالتالي إلى شركاء دوليين لمساعدتها في تحقيق أهدافها·
؟ما خطتكم لتطوير العمليات المصرفية الإسلامية خاصة في ضوء تزايد شريحة المتعاملين بها؟·
؟؟ بالفعل الصناعة المصرفية الإسلامية تتنامى بشكل كبير من حيث اتساع الرقعة الجغرافية أو من ناحية المنتجات والخدمات· ويقدر حجم سوق التمويل الإسلامي حالياً بحوالي 300 إلى 350 مليار دولار· وبالرغم من عدم وجود إحصائيات دقيقة إلا أن هذه الصناعة يتوقع لها النمو بمعدلات تتراوح مابين 10 و15% سنوياً خلال الأعوام القليلة القادمة· اما بالنسبة لـ''سيتي جروب'' فلدينا التزام طويل الأمد بتطوير الخدمات المصرفية الإسلامية، حيث ننشط في هذه الصناعة منذ 25 عاماً، إذ بدأت خدماتنا أولاً في لندن عام 1981 ثم قمنا عام 1996 بتأسيس أول مصرف إسلامي مستقل مؤسسة مالية عالمية هو مصرف ''سيتي الإسلامي الاستثماري''·