«ساكسو بنك» يتلقى توبيخاً إدارياً من «دبي للخدمات المالية»

وجَّهت سلطة دبي للخدمات المالية توبيخا إداريا إلى ساكسو بنك دبي المحدود لعدم امتثاله لقواعد السلطة الخاصة بأنظمة التعامل مع العملاء ومكافحة غسل الأموال، فيما اعتبر البنك أن تصرفه “بحسن نية ودون قصد”. وقالت سلطة دبي للخدمات المالية في بيان صحفي أمس إن توجيه هذا التوبيخ جاء بعد أن اعترفت ادارة ساكسو بنك دبي المحدودة بخرقها لما تنص عليها قواعد سلطة دبي للخدمات المالية من متطلبات وضوابط رقابية تتعلق بأنظمة التعامل مع العملاء ومكافحة غسل الأموال. ووفقا للبيان، فقد اخفق ساكسو بنك في تصنيف العملاء تصنيفا سليما، وأبرم اتفاقيات مع عملائه، دون الحصول على تحقيقٍ كافٍ ومرضٍ لهويات العملاء ومحل إقامتهم الدائم ومصادر ثرواتهم. كما اخفق البنك في القيام بفحوصات مستمرة للعملاء، ومراقبة معاملاتهم مراقبة كافية، ولم ينشئ نظما وضوابط رقابية ملائمة تتعلق بالأشخاص المعرضين سياسيا والإبقاء على هذه النظم والضوابط، بحسب البيان. وأوضحت سلطة دبي للخدمات المالية أن هذه الإخفاقات قد أدت إلى زيادة مخاطر استغلال أنشطة ساكسو بنك التي تتم من خلال مركز دبي المالي العالمي، في أغراض غسل الأموال. غير أن سلطة دبي للخدمات المالية لم تجد دليلاً على حدوث أية عملية لغسل الأموال. وقالت إن إدارة ساكسو بنك دبي المحدود قد أذعنت للتوبيخ الموجه إليها من سلطة دبي للخدمات المالية. وكانت سلطة دبي للخدمات المالية قد اجرت تحريات بشأن تصرفات ساكسو بنك، وأسفرت عن أن تلك الإخفاقات التي وقع فيها البنك ترجع في جزءٍ منها إلى قيامه بإحالة عملائه إلى الشركة الأم وهي “ساكسو بنك إيه-إس” بالدنمارك، وعدم إجراء التصنيف الكافي للعملاء بما يتفق مع قوانين وقواعد مركز دبي المالي العالمي. وقال ايان جونستن نائب الرئيس التنفيذي لسلطة دبي للخدمات المالية “إن سلطة دبي للخدمات المالية تعتبر أنظمة وضوابط اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال التي تسري على الشركات، ذات أهمية قصوى في الحفاظ على نزاهة مركز دبي المالي العالمي”. وبدوره اوضح ستيفن جلين رئيس قسم التنفيذ بسلطة دبي للخدمات المالية “تضطلع سلطة دبي للخدمات المالية بمهمة الرقابة اليقظة على الأنظمة والضوابط الرقابية المتعلقة بالتزامات أنظمة اعرف عميلك، ومكافحة غسل الأموال، ومكافحة تمويل الإرهاب، واكتشاف جوانب الإخفاق الموجودة في هذه الأنظمة والضوابط الرقابية. وأكدت سلطة دبي للخدمات المالية انها تبذل الكثير من الجهود لتوعية المجتمع الخاضع لتنظيماتها بهذه الالتزامات، وتتخذ الإجراءات القوية لإنفاذ القوانين والقواعد واجبة التطبيق عند حدوث أية هفوات. واضاف:”تتوقع سلطة دبي للخدمات المالية من الشركات كافة أن تقوم - في إطار امتثالها لهذه الأنظمة - بإنشاء والاحتفاظ بأنظمة قوية وفعالة لمكافحة غسل الأموال، ومكافحة تمويل الإرهاب، وأنظمة اعرف عميلك، وإنشاء ضوابط للرقابة على هذه الأنظمة”. وقال” على العملاء التوقع من الشركات العاملة في مركز دبي المالي العالمي أن تطلب منهم معلوماتٍ تؤكد هوياتهم ومحل إقامتهم ومصادر أموالهم”. وأفاد بأن طلب مثل هذه المعلومات لا يهدف فقط إلى الوفاء بالتزامات الشركة التي تحددها قوانين وقواعد مركز دبي المالي العالمي، ولكن الوفاء أيضًا بالالتزامات التي يحددها القانون الاتحادي والمعايير الدولية. من جهته قال متحدث باسم ساكسو بنك لـ “الاتحاد” : إن البنك تصرف بحسن نية. وأضاف : إن البنك “بدون قصد” لم يلتزم بقواعد ومتطلبات سلطة دبي للخدمات المالية، رغم استعانته بمستشارين قانونيين من خارج البنك. وأعرب عن أسفه وتقبله لكامل المسؤولية. وأكد قائلا: دأب بنك ساكسو دبي المحدود على التعاون الفوري مع سلطة دبي للخدمات المالية ووضع آليات جديدة للعمل موضع التنفيذ بما يضمن تلبية البنك لكافة المتطلبات المحلية، التي تعد من بين أكثر المتطلبات العالمية تشدداً وصرامة”.